平安银行等三家金融机构收央行罚单
澎湃新闻
2023-07-08 00:16:25
针对以往执法检查中发现的问题，7月7日晚间，央行公布了对平安银行、邮储银行和人保财险的行政处罚。
其中，平安银行因10类违法行为被没收违法所得1848.67元，罚款3492.5万元。
(资料图片仅供参考)
同时，时任平安银行运营管理部/安全保卫部总经理助理史某等12人也收到央行罚单。
平安银行的这10项违法行为类型分别为
1.违反账户管理规定；
2.其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为；
3.违反反假货币业务管理规定；
4.占压财政存款或资金；
5.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
6.未按规定履行客户身份识别义务；
7.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
8.与身份不明的客户进行交易；
9.违反消费者金融信息保护管理规定；
10.违反金融营销宣传管理规定。
邮储银行因10类违法行为被罚3186万元，另有15个人收到央行罚单。
邮储银行的违法行为包括：
1.违反反假货币业务管理规定；
2.占压财政存款或者资金；
3.违反国库科目设置和使用规定；
4.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
5.未按规定履行客户身份识别义务；
6.未按规定保存客户身份资料和交易记录；
7.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
8.与身份不明的客户进行交易。
中国人民财产保险股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告三类违法行为被罚464万元，同时另有2人收到央行罚单。
